Esse é um curso Completo do Sebrae EAD sobre Fluxo de Caixa – Aula 02/02
Para voltar para Aula 01 de Curso Fluxo de Caixa

Continuação: Já se a previsão de saldo for positiva, avalie se é possível investir no negócio, aumentar os prazos das vendas, distribuir lucros, ou aplicar as sobras no mercado financeiro, ou seja, poupança, CDB de Bancos, e outros investimentos de renda fixa.

O fluxo de caixa, além de controlare receitas e gastos, também sinaliza o quanto de capital de giro a empresa vai precisar. O capital de giro é o volume de recursos financeiros necessários para o funcionamento da empresa e inclui: dinheiro em caixa e bancos, aplicações financeiras em curto prazo, estoques de matérias-primas, produtos acabados e mercadorias que se transformam em dinheiro após a venda, contas a receber que estarão disponíveis quando os clientes pagarem as vendas a prazo.

Para diminuir a necessidade de capital de giro:
a) Evite compras à vista, negocie prazos e pague fornecedores em dia para não incorrer em multas e juros.
b) Determine valores mínimos em máximos para as vendas a prazo, não conceda prazos muito longos e selecione para qual cliente conceder crédito. Mantenha um sistema de cobrança eficiente!
c) Ajuste o estoque ao giro dos produtos, mantendo o nível mínimo necessário para não empatar o dinheiro, mas ao mesmo tempo, evitando perda de vendas por falta do produto.
d) Controle as retiradas dos sócios e faça previsões para gastos como férias, 13º salário, IPVA, etc.
e) O orçamento empresarial é o outra ferramenta de gestão que se combinado ao fluxo de caixa, possibilita estabelecer metas e avaliar o desempenho do negócio. Envolve as atividades de vendas, produção, compras, estoques e o administrativo, o qual a partir dele que a empresa prevê os recursos de que irá precisar.

O planejamento orçamentário deve ser anual com revisões trimestrais para ajustes de rota. Para elaborar o orçamento levante e traduza as receitas e despesas em números. Com esses dados em mãos, analise onde é possível cortar gastos, priorizar investimentos, e ajustar as metas de vendas.
Depois coloque em prática e acompanhe os resultados!
Lembre-se que organizar as finanças é um passo importante para o crescimento da empresa!

Dúvidas? - Vamos abrir uma discussão sobre o assunto?